торговля CFD

Что такое СFD?

CFD в сокращении означает “Контракт на разницу” (от анг. Contract For Difference). Это важный финансовый инструмент, которым должны пользоваться только осознанные пользователи, осознающие последствия совершения таких действий. В сегодняшней статье мы более подробно рассмотрим торговлю CFD и покажем, на что инвесторы должны обратить внимание при торговле CFD.

Общие положения торговли CFD

CFD иначе называют “контрактами на разницу” курса валюты. На практике это договор между двумя сторонами, которые согласились обменять сумму, равную разнице между ценой открытия и ценой закрытия позиции. Контракты CFD уже использовались институциональными инвесторами в 1990-х годах. CFD принадлежат к группе производных инструментов, что означает, что их цена напрямую зависит от конкретных базовых активов, таких как акции или индексы. Также очень важно, что в случае с торговлей контрактами CFD инвесторы не приобретают никаких акций компании и других реальных активов.

Каждый, кто торгует контрактами CFD, должен знать, что он использует высоко спекулятивный торговый инструмент, который может приносить не только огромную прибыль, но и убытки. Торговля контрактами CFD является особенно интересным предложением для инвесторов, которые готовы взять на себя риск спекуляции любыми базовыми активами. Прежде чем предпринимать конкретные действия, рекомендуется провести всесторонний обзор предложений, предлагаемых онлайн-брокерами, так как их условия часто сильно отличаются друг от друга. 

Как работает торговля контрактами CFD?

В отличие от акций, продажа контрактов CFD организуется на внебиржевом рынке. Это означает, что все сделки совершаются вне биржи, т. е. вне организованного или регулируемого рынка. При внебиржевой торговле, покупка и продажа рассчитывается брокером, который также устанавливает цены покупки и продажи, определяет условия и предлагает торговые возможности, поэтому так важно выбрать правильного брокера. Торговля контрактами CFD позволяет инвесторам участвовать в изменениях цен на индексы, акции, валюты или товары с кредитным плечом. Как следует из названия, под контрактом на разницу понимается ценовая разница между временем входа и выходом, так называемый Spread. Инвесторы (трейдеры) могут торговать контрактами CFD, которые получают прибыль от повышения цен (длинные контракты CFD) и контрактами CFD, которые получают прибыль от снижения цены базового актива (короткие контракты CFD). Основное различие между контрактами CFD и классическими ценными бумагами, такими как акции или фонды, заключается в том, что торговля CFD требует небольших капиталовложений.

Торговля CFD позволяет инвестировать в базовые активы, которыми “обычный инвестор” не может управлять. Торговля контрактами CFD на процентные ставки, контрактами на DAX или такими товарами, как кофе, масло или апельсиновый сок, является чрезвычайно увлекательным, но рискованным бизнесом. Можно также торговать на специальных индексах, например, на индексе волатильности VIX.

Эффект кредитного плеча в торговле контрактами CFD.

В отличие от торговли акциями, торговля CFD требует от инвесторов оплаты только части полной стоимости сделки. Им нужно только заплатить маржу (определенную сумму), размер которой зависит от выбранного базового инструмента. Этот процесс называется эффектом финансового рычага. Это означает, что инвестиционные расходы намного ниже тех, которые пришлось бы платить за прямые инвестиции в базовый инструмент.  Как правило, они составляют от 1% до 10% от суммы сделки.

Решающую роль в торговле CFD играет кредитное плечо, которое позволяет инвесторам многократно использовать свои инвестиции.

Регулирование торговли CFD и Forex

1 августа 2018 года Европейское управление по ценным бумагам и рынкам ввело строгие правила торговли контрактами CFD и Forex. В результате этого, торговля CFD и Forex теперь регулируется максимальным кредитным плечом 1:30. То, насколько высоким может быть кредитное плечо, зависит, в частности, от типа инвестиционного продукта. В настоящее время это максимальное кредитное плечо, разрешенное для валютных пар, товаров, индексов, акций и валютных криптовалюты. Кроме того, было законодательно определено максимальное кредитное плечо для торговли на Forex и CDF. Выглядит оно следующим образом:

  • 1:30 для основных валютных пар
  • 1:20 для других валютных пар, золота и крупных индексов
  • 1:10 для других товаров и более мелких индексов
  • 1:5 для акций
  • 1:2 для криптовалют

От 1 августа 2018 года вступили в силу новые правила Margin Close-Out, которые, наряду с регулированием допустимого кредитного плеча, служат для защиты CFD инвесторов. Это означает, что инвесторы обязаны ликвидировать все открытые позиции, если их стоимость превышает 50% от требуемой маржи. Кроме того, CFD брокеры обязаны размещать информацию о рисках на своих сайтах, в которой они должны указать процент покупателей, потерявших деньги в предыдущем квартале.

На что обращать внимание при выборе CFD брокера?

Для того, чтобы начать торговлю CFD, Вам необходимо внести депозит у брокера или в банке. Разумный выбор может стать одним из решающих факторов будущего успеха. Ниже приведены некоторые аспекты, на которые стоит обратить внимание перед выбором подходящего брокера.

Торговая платформа CFD

Важно обратить внимание на то, предлагает ли CFD брокер бесплатное программное обеспечение, специально разработанное для торговли CFD. Диаграммы, которые можно найти в этом программном обеспечении, чрезвычайно важны для немедленного и быстрого реагирования. Некоторые брокеры до сих пор взимают за них плату, что не должно происходить в наши дни.

Выбор контрактов CFD и базовых инструментов

Проверьте, сколько индексов, акций, временных контрактов, валют и товаров имеется в наличии у потенциального поставщика.

Плата за торговлю контрактами CFD

Важным аспектом при выборе брокера CFD является также плата, взимаемая за торговлю контрактами. Инвесторы должны особенно тщательно проверять сборы за проходящие транзакции, за хранение и минимальную сумму депозита, так как они могут сильно варьироваться в зависимости от поставщика.

Компенсация за ночные позиции

Стоит отметить условие наличия ночных позиций (открытых в ночное время), так как существуют значительные различия в компенсации, выплачиваемой за поддержание позиций CFD, открытых после закрытия сделки.

Управление рисками и деньгами

Важно проверить, как каждый CFD брокер управляет рисками и деньгами. Лучше всего выбрать того, который предлагает инновационные дополнения к заказу, такие как трейлинг-стоп, стоп-лосс, лимит или тейк-профит.

Заключение

Принимая решение о торговле контрактами CFD, вы должны хорошо изучить все доступные предложения, которые помогут вам найти подходящего брокера и, возможно, определить результаты нашей работы. Не стоит забывать, что торговля контрактами CFD связана с рисками, последствия которых часто трудно предсказать. Это подходящий способ заработать деньги для очень опытных и высоко спекулятивных инвесторов, которые знакомы с рисками.  Этот вид практики не рекомендуется для начинающих, так как они могут легко потерпеть неудачу.