eToro

0
278

eToro recenzja 2020


eToro zostało założone w 2007 r. i ma swoją siedzibę na Cyprze. Koncentracja eToro na handlu społecznościowym i kopiowaniu transakcji innych traderów doprowadziła do szybkiego rozwoju, a obecnie eToro ma ponad 10 000 000 klientów na całym świecie. Platforma eToro oferuje również te usługi w zakresie walut kryptograficznych.

Główną cechą tej unikalnej, zastrzeżonej platformy jest łatwość, z jaką pojedynczy przedsiębiorca jest w stanie realizować transakcje kopiowania. Na platformie eToro jest wielu inwestorów, którzy chcą być kopiowani i przestrzegać zasad kontroli ryzyka. Dostępność ta pozwala inwestorom na automatyczne i w czasie rzeczywistym emulowanie transakcji i strategii handlowych najbardziej udanych inwestorów. Podczas gdy inni brokerzy forex mają podobną funkcję, nikt nie włączył jej do komunikacji w mediach społecznościowych, jak również eToro. Handel kopiami sam w sobie nie jest gwarancją zysku lub straty.

Chociaż broker forex pokazuje swoją słabość w porównaniu z niektórymi innymi brokerami forex, jego platforma jest dobrze przystosowana dla tych, którzy mają podstawową wiedzę na temat handlu walutami forex i krypto. Ponadprzeciętne koszty transakcyjne platformy dla handlu walutowego i czysty portal obsługi klienta online tworzą środowisko, w którym klient albo lubi platformę taką, jaka jest, albo wybiera innego brokera Forex. Klienci używają systemu zgłoszeń i czatu do rozwiązywania problemów handlowych, zadawania pytań o konto i rozwiązywania innych problemów. Odpowiednia pomoc i baza danych FAQ wspierają te wysiłki. Jeśli jednak przedsiębiorcy potrzebują tymczasowego kontaktu ręcznego lub w czasie rzeczywistym w celu wyjaśnienia transakcji, platforma eToro nie oferuje takiej możliwości. Jest to prawdopodobnie główny czynnik wpływający na skargi klientów.

Otwarcie konta wymaga jedynie 200$ (50$ w przypadku USA i Australii), ale opłaty za wypłatę są wyższe od średniej przy 25$ plus opłaty bankowe.

Podczas gdy opłata za wypłatę może być irytująca, brak technologii połączenia może być znacznie większym problemem dla bardziej zaawansowanych traderów. eToro nie oferuje klientom usług umożliwiających integrację oprogramowania lub algorytmów stron trzecich (jak MetaTrader 4 Expert Advisors) z zasilaniem danych, ponieważ nie oferują one interfejsu API lub hostingu VPS. W połączeniu z dużymi spreadami i relatywnie małym katalogiem produktów, ten brak dostosowania do potrzeb klienta mógłby wysłać bardziej wykwalifikowaną klientelę do innych brokerów.

Zaufanie do eToro


eToro jest autoryzowane przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) i przestrzega przepisów Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), ale miejsce zamieszkania na Cyprze może być powodem do niepokoju dla niektórych handlowców, którzy pamiętają kryzys finansowy w Republice w 2012 r. eToro jest również licencjonowane przez Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA), który wymaga dokładniejszego ujawniania ryzyka. Fine print przyznaje, że brokerzy forex i CFD mogą przechowywać środki klientów w bankach poza Europejskim Obszarem Gospodarczym, co zwiększa ryzyko w przypadku upadłości banku, ale oferują one ochronę domyślną dla brokerów forex w UE i Wielkiej Brytanii do 20.000 euro lub 50.000 funtów.

Nie zapewniają one gwarantowanej ochrony przed utratą lub dodatkowej ochrony ze strony prywatnych ubezpieczycieli, podczas gdy nieodpowiedni interfejs wprowadzania zleceń nie zapewnia innych funkcji zarządzania ryzykiem niż przystanki i przystanki trailingowe. Stop loss dla walut kryptograficznych nie może być mniejszy niż 25% ekspozycji, co dodatkowo ogranicza dostosowanie do potrzeb klienta, zwiększając jednocześnie ryzyko inwestora. Przepisy ESMA, które weszły w życie w sierpniu 2018 r., wymagają ochrony ujemnego salda, tak aby klienci nie mogli stracić więcej niż 100 % wartości rachunku.

Funkcje bezpieczeństwa obejmują dwuskładnikowe uwierzytelnianie telefoniczne oraz standardowe szyfrowanie SSL. Szczegółowa dokumentacja dotycząca najlepszej realizacji i polityki w zakresie konfliktu interesów budzi zaufanie, ale Forex Broker działa jako animator rynku i kontrahent we wszystkich transakcjach. Ujawnianie informacji o opłatach jest obszerne i łatwe do odczytania, co zwiększa przejrzystość, ale marketingowe bla bla bla, które mówi, że fundusze klientów są przechowywane tylko w instytucjach pierwszego szczebla, wydają się błędne, biorąc pod uwagę ujawnianie informacji drobnym drukiem.

Doświadczenia z platformy


Społecznościowa platforma handlowa eToro jest oparta na Internecie i zaprojektowana z myślą o łatwości użytkowania i zwiększonej funkcjonalności. Zarówno mniej doświadczeni handlowcy, jak i bardziej doświadczeni mogą docenić prostotę, choć platforma nie posiada samodzielnej wersji. System wykresów jest zaskakująco w pełni funkcjonalny z 66 wskaźnikami i licznymi narzędziami rysunkowymi. Platforma wykresów nie posiada funkcji backtestingu, choć posiada dane wydajnościowe CopyTraders i CopyPortfolios. Rozczarowujący jest link News, który prowadzi do forum społecznościowego, z wkładem tradera, ale niewiele w formie bieżących lub streamingowych wiadomości. Listy obserwacyjne mogą być dostosowywane i przechowywane, podczas gdy proces wprowadzania zleceń nie ma możliwości zarządzania ryzykiem. Broker nie oferuje MetaTrader’a ani innych alternatyw stron trzecich.

Każdy wpis na liście obserwacyjnej pokazuje procent zleceń kupna i sprzedaży KTrader w czasie rzeczywistym, co pozwala na szybką analizę sentymentów. CopyPortfolio dołączyło do programu CopyTrader w 2017 roku, a oba parkiety handlowe mogą być zautomatyzowane, aby odzwierciedlać pozycjonowanie w czasie rzeczywistym.

eToro Mobile


Mobilne wersje eToro dla iOS i Androida pozwalają na łatwą synchronizację między platformami, z dobrze zorganizowanym menu, ale mniej funkcji wykresów i ograniczone dostosowanie. Menu wskaźników zostało przeskalowane do pięciu podstawowych typów, a system wprowadzania zamówień jest identyczny z wersją webową. W odróżnieniu od wersji internetowej, lista obserwacyjna nie zawiera danych dotyczących pozycjonowania klientów, co jest dziwnym pominięciem, biorąc pod uwagę biznesowe ukierunkowanie eToro. Użytkownicy mogą skonfigurować własne alerty cenowe, otrzymując jednocześnie powiadomienia push o zdarzeniach rynkowych i problemach z kontem.

Narzędzia badawcze i wiedza specjalistyczna


Badania są proste i niezorganizowane, dostęp odbywa się za pośrednictwem bloga, który zawierał wiele ogólnych artykułów, a nie wszystkie z nich były aktualne. Przycisk badawczy w aplikacji mobilnej wygenerował komunikat informujący, że badania analityka są dostępne tylko na finansowanych kontach. Kilka tematów blogów, takich jak waluty kryptograficzne, zostało omówionych bardziej szczegółowo niż analizy forex czy rynku, przy czym “kryptomania 2020” podkreślała więcej niż bieżące wydarzenia, podczas gdy tylko kilka artykułów dotyczyło analizy fundamentalnej lub technicznej poszczególnych instrumentów.

Cechy szczególne


eToro skupia się na swoich mocnych stronach, a mianowicie na handlu towarzyskim i handlu kopiami, wewnętrznych danych dotyczących nastrojów społecznych na platformie oraz na automatycznym handlu kopiami klientów i portfeli. Oferują one profesjonalnym przedsiębiorcom ochronę przed ujemnym saldem jako dobrowolną zachętę, ponieważ nie jest to wymagane na mocy przepisów ESMA. Brak programu rabatów ilościowych sprawia, że platforma nie jest mniej kosztowna, chociaż eToro oferuje program eToro Club, który zapewnia pewne rabaty i dodatkowe usługi w zależności od wielkości konta. Porównania między najbardziej popularnymi brokerami forex i eToro mogą dać niekorzystne porównanie, jeśli nie weźmie się pod uwagę głównej siły tej platformy.

Wciąż jest kilka rzeczy, które mogłyby ulepszyć platformę. Zarządzanie zleceniami i gwarantowana ochrona przed “stop loss” znacznie ograniczyłyby ryzyko dużych strat, zwłaszcza w przypadku kryptograficznego pokrycia walutowego z ograniczoną funkcjonalnością “stop loss”.

Słabości te mogłyby być również wyeliminowane przez interfejs API lub alternatywy hostingu VPS na platformie, ale opcje te nie są dostępne. Platforma jest zatem silna dla tych, którzy przede wszystkim chcą polegać na obsłudze zaawansowanych portfeli inwestorów (w programie CopyTrader) lub na zastrzeżonych algorytmach (Robo-Advisor w programie CopyPortfolios).

7 marca 2019 roku eToro uruchomiło swój portfel blokowy dla systemu Android i iOS, który będzie teraz dostępny w 31 stanach USA. Platforma oferuje do 15 różnych walut kryptograficznych w USA i 16 w innych krajach. Dostępne są krypto waluty od Bitcoin (BTC) do Stellar Lumens (XLM). Ta nowa funkcja poszerza ofertę dla amerykańskich kupców, ale podkreśla jej ukierunkowanie na kryptografię. Należy zauważyć, że eToro oferuje swoim klientom z USA dostęp tylko do kryptograficznych walut. Osoby spoza USA mają możliwość handlu na rynku Forex, kontraktami CFD, akcjami i walutami kryptograficznymi.

Produkty inwestycyjne z eToro


Katalog produktów brokera Forex i CFD jest stosunkowo mały, z 48 parami walutowymi i 20 kontraktami CFD na towary/Index. Obejmuje on również ponad 1500 akcji i imponujące 81 płyt kryptograficznych CFD w walutach. Wszystkie instrumenty mogą być przedmiotem obrotu zarówno na długich, jak i na krótkich stronach, ale inwestorzy powinni czytać drobny druk, ponieważ opłaty za noc i weekend są różne w zależności od miejsca obrotu i rodzaju zlecenia. CopyPortfolio rozszerza katalog produktów, ponieważ algorytmy te mają dostęp do rynków, które nie są bezpośrednio dostępne jako CFD. I chociaż broker utrzymuje agresywny program konfliktu interesów, działa jako kontrahent, ustalając ceny kupna i sprzedaży, które mogą nie odpowiadać skonsolidowanym kanałom rynkowym.

Prowizje i opłaty


Minimalne spready walutowe, towarowe i indeksowe są wysokie, z EUR/USD przy 3,0 pipsów i S&P 500 przy 75,00 pipsach. Niewielki druk pozwala również zauważyć, że w przypadku zmiany warunków rynkowych spready mogą się znacznie zwiększyć. Koszty utrzymania przez noc i weekend są również powyżej średniej i mogą znacznie obniżyć rentowność. eToro oferuje konkurencyjny spread na stronę dla akcji, a ostatnio wprowadziło bez prowizji handel akcjami, ale w ciągu dnia roboczego w ciągu dnia kosztuje obecnie 24 centy za 1.000 USD długiej ekspozycji na dźwigni finansowej. Opłata ta potroi się w ciągu weekendu, ale nie ma opłaty za nocleg w przypadku nie lewarowanych, długich zobowiązań.

Oprócz wszelkich opłat bankowych lub opłat za wypłaty kartą kredytową, broker Forex pobiera opłatę w wysokości 25 dolarów, jedną z najwyższych wśród europejskich brokerów. Wypłaty poniżej 50 dolarów nie są dozwolone. Wypłata i inne opłaty są w pełni ujawniane na łatwej do odczytania stronie opłat z kilkoma opuszczeniami. Opłaty za brak aktywności szybko trawią pozostałe salda na koncie i naliczają 10 dolarów miesięcznie po 12 miesiącach braku aktywności handlowej. Firma oferuje program eToro Club, który zapewnia pewne zniżki i dodatkowe usługi w zależności od wielkości konta.

Obsługa klienta eToro


Strona kontaktowa odnosi się do wsparcia 24/5, ale nie ma na niej numerów telefonów – z wyjątkiem australijskiego oddziału. Link do Centrum Pomocy prowadzi do bazy danych FAQ i pomocy oraz bramki do logowania się do systemu zgłoszeń o niskim poziomie zaawansowania technologicznego, czyli rodzaju wsparcia, z którego większość firm zrezygnowała w ciągu ostatniej dekady. Link do numeru telefonu na tej stronie prowadzi z powrotem do strony kontaktowej, co powoduje frustrację klientów. Dla istniejących klientów dostępny jest czat online na żywo. Link obsługi klienta oparty na platformie prowadzi z powrotem do menu biletów i bazy danych. eToro utrzymuje aktywne konta Twitter i Facebook, które służą głównie do wprowadzania wpisów marketingowych i analitycznych.

Ściana


eToro jest platformą wieloasetową, która oferuje inwestycje w akcje i aktywa kryptograficzne oraz handel kontraktami CFD. Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy dzięki dźwigni finansowej. 63% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Należy się zastanowić, czy rozumieją Państwo, jak działa rynek Forex i kontrakty CFD i czy mogą sobie Państwo pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wskaźnikiem przyszłych wyników. Kasety kryptograficzne są instrumentami zmiennymi, które mogą ulegać znacznym wahaniom w bardzo krótkim okresie czasu i dlatego nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów. W przeciwieństwie do CFD, obrót aktywami kryptograficznymi nie jest regulowany, a zatem nie jest nadzorowany przez żadne ramy regulacyjne UE.

Wnioski dotyczące eToro


eToro oferuje dobre rozwiązanie dla mniej wykształconych traderów z ograniczonym czasem pracy, którzy chcą dopasować się do wyników handlu automatycznego lub najbardziej udanych traderów brokera. To może być ryzykowny biznes, ponieważ niewiele strategii działa w każdych warunkach rynkowych. Z drugiej strony, bardziej zaawansowani inwestorzy i profesjonaliści, którzy chcą przeznaczyć środki na alternatywne strategie oparte na kopiowaniu, mają większe szanse na zrozumienie ryzyka i podjęcie środków obronnych w razie potrzeby. Prywatne i profesjonalne podmioty gospodarcze poszukujące szerszego zakresu usług maklerskich, szybkiej obsługi klienta i konkurencyjnych kosztów mogą chcieć szukać gdzie indziej. Mimo, że spready są wysokie w eToro, nadal możemy polecić eToro.

ZOSTAW ODPOWIEDŹ

Please enter your comment!
Please enter your name here