eToro Erfahrungsbericht 2020

eToro wurde 2007 gegründet und hat seinen Sitz in Zypern. Der Fokus von eToro liegt auf dem sozialen Handel und dem kopieren der Trades von anderen Tradern, was zu einem schnellen Wachstum geführt hat, so das eToro mittlerweile mehr als 10.000.000 Kunden weltweit hat. Die eToro Plattform bietet diese Dienstleistungen auch auf dem Gebiet der Kryptowährungen an.

Das Hauptmerkmal dieser einzigartigen unternehmenseigenen Plattform ist die Leichtigkeit, mit der ein einzelner Trader in der Lage ist, den Kopierhandel zu implementieren. Auf der eToro-Plattform gibt es viele Händler, die kopiert werden wollen und die Regeln der Risikokontrolle befolgen. Diese Zugriffsmöglichkeit ermöglicht es dann den Händlern, automatisch und in Echtzeit die Handelsgeschäfte und Handelsstrategien der erfolgreichsten Tradern nachzuahmen. Während andere Forex Broker über eine ähnliche Funktion verfügen, hat sie keiner so gut in die soziale Medienkommunikation integriert wie eToro. Copy-Trading an und für sich ist keine Garantie für Gewinne oder Verluste.

Obwohl der Forex Broker im Vergleich zu einigen anderen Forex-Brokern seine Schwäche zeigt, ist seine Plattform gut auf diejenigen zugeschnitten, die ein grundlegendes Verständnis des Forex- und Kryptowährungshandels haben. Die überdurchschnittlich hohen Handelskosten der Plattform für den Devisenhandel und ein reines Online-Kundenservice-Portal schaffen eine Umgebung, in der der Kunde die Plattform entweder so mag, wie sie ist, oder sich f[r einen anderen Forex Broker entscheidet. Kunden nutzen ein Ticket- und Chatsystem, um Handelsprobleme zu klären, Kontoanfragen zu stellen und andere Probleme zu lösen. Angemessene Hilfe und eine FAQ-Datenbank unterstützen diese Bemühungen. Wenn Händler jedoch einen zeitweiligen Hand- oder Echtzeitkontakt benötigen, um einen Handel zu klären, bietet die eToro-Plattform diese Möglichkeit nicht. Dies ist wahrscheinlich ein wichtiger Faktor für Kundenbeschwerden.

Die Eröffnung eines Kontos erfordert nur 200 $ (50 $ für die USA und Australien), aber die Auszahlungsgebühren sind mit 25 $ plus Bankgebühren höher als der Durchschnitt.

Während eine Auszahlungsgebühr ärgerlich sein kann, könnte der Mangel an Verbindungstechnologie ein viel größeres Problem für fortgeschrittenere Händler sein. eToro bietet keine Dienstleistungen für Kunden an, um Software oder Algorithmen Dritter (wie MetaTrader 4 Expert Advisors) in den Datenfeed einzubinden, da sie keine API-Schnittstelle oder VPS-Hosting anbieten. In Kombination mit großen Spreads und einem relativ kleinen Produktkatalog könnte dieser Mangel an Anpassung eine höher qualifizierte Kundschaft zu anderen Brokern senden.

Vertrauen in eToro

etoro ist durch die Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) autorisiert und entspricht den Vorschriften der European Securities and Markets Authority (ESMA), aber das zyprische Domizil könnte für einige Händler, die sich an die Finanzkrise der Republik im Jahr 2012 erinnern, Anlass zur Sorge geben. eToro ist auch von der britischen Financial Conduct Authority (FCA) lizenziert, die eine gründlichere Risikoaufklärung verlangt. Das Kleingedruckte gibt zu, dass der Forex und CFD Broker Kundengelder in Banken außerhalb des europäischen Wirtschaftsraumes halten darf, was das Risiko im Falle eines Bankausfalls erhöht, aber sie bieten einen Ausfallschutz für Forex Broker in der EU und in Großbritannien bis zu 20.000 € oder 50.000 £.

Sie bieten keinen garantierten Stopp-Loss-Schutz oder eine zusätzliche Deckung durch private Versicherer, während eine unzureichende Auftragseingabeschnittstelle keine anderen Risikomanagementfunktionen als Stopps und Trailing-Stops bietet. Stop-Losses für Kryptowährungen dürfen nicht weniger als 25% des Exposures betragen, was die kundenspezifische Anpassung weiter einschränkt und gleichzeitig das Anlegerrisiko erhöht. Die ESMA-Regeln, die im August 2018 in Kraft getreten sind, schreiben einen Negativsaldo-Schutz vor, so dass Kunden nicht mehr als 100% ihres Kontowertes verlieren können.

Zu den Sicherheitsmerkmalen gehören die telefonbasierte zweistufige Authentifizierung und die Standard-SSL-Verschlüsselung. Ausführliche Dokumentationen über die Richtlinien zur bestmöglichen Ausführung und zu Interessenkonflikten schaffen Vertrauen, aber der Forex Broker agiert bei allen Geschäften als Market Maker und Gegenpartei. Die Offenlegung der Gebühren ist umfangreich und leicht zu lesen, was die Transparenz erhöht, aber ein Marketing-Blabla, das besagt, dass die Kundengelder nur bei Instituten der ersten Ebene gehalten werden, erscheint angesichts der Offenlegung im Kleingedruckten fehlerhaft.

Desktop Erfahrung 

Die soziale Handelsplattform von eToro ist webbasiert und auf Benutzerfreundlichkeit bei höherer Funktionalität ausgerichtet. Sowohl weniger erfahrene Trader als auch erfahrenere Trader können die Einfachheit schätzen, obwohl die Plattform keine eigenständige Version hat. Das Chartsystem ist mit 66 Indikatoren und zahlreichen Zeichenwerkzeugen überraschend voll funktionsfähig. Das Chart-Plattform verfügt nicht über Backtest-Funktionalität, obwohl die Plattform über Leistungsdaten von CopyTraders und CopyPortfolios verfügt. Enttäuschend ist der Link News, der in ein soziales Forum mündet, mit Händlerbeiträgen, aber nicht viel in Form von aktuellen oder Streaming-Nachrichten. Beobachtungslisten können angepasst und gespeichert werden, während es bei der Auftragserfassung an Risikomanagementkapazität fehlt. Der Broker bietet keinen MetaTrader oder andere Alternativen Dritter an.

Jeder Eintrag auf der Beobachtungsliste zeigt den prozentualen Anteil der KTraderkäufe und -verkäufe in Echtzeit an, was eine schnelle Stimmungsanalyse ermöglicht. CopyPortfolios ist 2017 dem CopyTrader-Programm beigetreten, und beide Handelsplätze können automatisiert werden, um die Positionierung in Echtzeit zu spiegeln.

eToro Mobile

Die mobilen Versionen von eToro für iOS und Android ermöglichen eine einfache Synchronisierung zwischen Plattformen, mit gut organisierten Menüs, aber weniger Diagrammfunktionen und begrenzter Anpassung. Das Indikator-Menü wurde auf fünf Grundtypen verkleinert, während das Auftragseingabesystem mit der Web-Version identisch ist. Die Beobachtungsliste enthält im Gegensatz zur Webversion keine Kundenpositionierungsdaten, was angesichts des Geschäftsschwerpunkts von eToro eine seltsame Versäumnis darstellt. Die Benutzer können benutzerdefinierte Preisalarme einstellen und gleichzeitig Push-Benachrichtigungen über Marktereignisse und Kontoprobleme erhalten.

Research Tools und Fachwissen

Die Recherchen sind schlicht und unorganisiert, der Zugang erfolgt über einen Blog, der viele allgemeine Artikel enthielt, und nicht alle davon waren zeitgerecht. Ein Recherche-Button in der mobilen App erzeugte eine Nachricht, die darauf hinwies, dass Analysten-Recherchen nur in finanzierten Konten verfügbar sind. Einige wenige Blog-Themen wie Kryptowährungen wurden ausführlicher behandelt als Devisen- oder Marktanalysen, wobei die Krypto-Manie 2020 mehr als die aktuellen Ereignisse hervorgehoben wurde, während nur wenige Artikel instrumentenspezifische fundamentale oder technische Analysen behandelten.

Besondere Merkmale

eToro konzentriert sich auf seine Stärke, nämlich den sozialen Handel und den Handel mit Kopien, plattforminterne soziale Stimmungsdaten sowie den automatisierten Handel mit Kunden- und Portfoliokopien. Sie bieten professionellen Tradern einen Negativsaldo-Schutz als freiwilligen Anreiz, da dies nach den ESMA-Regeln nicht erforderlich ist. Das Fehlen eines Mengenrabattprogramms hält die Plattform davon ab, weniger kostspielig zu sein, obwohl eToro ein eToro Club-Programm anbietet, das einige Rabatte und zusätzliche Dienstleistungen auf der Grundlage der Kontogröße bietet. Kopf-an-Kopf-Vergleiche zwischen den beliebtesten Forex-Brokern und eToro können einen ungünstigen Vergleich ergeben, wenn Sie nicht die primäre Stärke dieser Plattform in Betracht ziehen.

Trotzdem gibt es ein paar Dinge, die die Plattform verbessern könnte. Ordermanagement und garantierter Stop-Loss-Schutz würden das Risiko großer Verluste erheblich verringern, insbesondere bei Kryptowährungsdeckungen mit begrenzter Stop-Loss-Funktionalität.

Diese Schwächen könnten auch durch eine API-Schnittstelle oder VPS-Hosting auf Plattformalternativen behoben werden, aber diese Optionen stehen nicht zur Verfügung. Die Plattform ist daher stark für diejenigen, die sich in erster Linie auf das Huckepack-Handling von Portfolios fortgeschrittener Trader (im CopyTrader-Programm) oder auf proprietäre Algorithmen (Robo-Advisor im CopyPortfolios-Programm) verlassen wollen.

Am 7. März 2019 hat eToro seine Blockchain-Wallet sowohl für Android als auch für iOS auf den Markt gebracht, die nun in 31 US-Bundesstaaten erhältlich sein wird. Die Plattform bietet bis zu 15 verschiedene Kryptowährungen in den USA und 16 in anderen Ländern an. Die verfügbaren Kryptowährungen reichen von Bitcoin (BTC) bis zu Stellar Lumens (XLM). Diese neue Funktion erweitert ihr Angebot für US-Händler, macht aber ihren Schwerpunkt auf Krypto deutlich. Es ist wichtig zu beachten, dass eToro seinen Kunden in den USA nur Zugang zu Kryptowährungen bietet. Diejenigen außerhalb der USA haben die Möglichkeit, Forex, CFDs, Aktien und Krypto-Währungen zu handeln.

Anlageprodukte bei eToro

Der Produktkatalog des Forex und CFD Brokers ist mit 48 Währungspaaren und 20 Rohstoff-/Index-CFDs relativ klein. Er umfasst außerdem über 1.500 Aktien sowie beeindruckende 81 Krypto-CFDs in Währungen. Alle Instrumente können sowohl auf der Long- als auch auf der Short-Seite gehandelt werden, aber die Trader sollten das Kleingedruckte lesen, da je nach Handelsplatz und Auftragsart unterschiedliche Übernacht- und Wochenendhaltekosten anfallen. CopyPortfolio erweitert den Produktkatalog, da die Algorithmen auf Märkte zugreifen können, die nicht direkt als CFDs verfügbar sind. Und obwohl der Broker ein aggressives Programm zur Vermeidung von Interessenkonflikten unterhält, agiert er als Gegenpartei und legt Geld- und Briefkurse fest, die möglicherweise nicht mit den konsolidierten Markt-Feeds übereinstimmen.

Provisionen und Gebühren

Die Mindest-Devisen-, Rohstoff- und Index-Spreads sind hoch, mit EUR/USD bei 3,0 Pips und S&P 500 bei 75,00 Pips. Im Kleingedruckten ist auch vermerkt, dass sich die Spreads bei veränderten Marktbedingungen erheblich ausweiten können. Auch die Haltekosten über Nacht und am Wochenende sind überdurchschnittlich hoch und können die Rentabilität stark verringern. Das eToro bietet einen konkurrenzfähigen Spread pro Seite für Aktien an, und es hat vor kurzem den kommissionsfreien Aktienhandel eingeführt, aber wochentägliche Übernacht-Holdings kosten derzeit 24 Cent pro 1.000 Dollar gehebeltes Long-Engagement. Diese Gebühr verdreifacht sich über das Wochenende, aber für nicht fremdfinanzierte Long-Engagements wird keine Übernacht-Gebühr erhoben.

Der Forex Broker erhebt zusätzlich zu möglichen Bank- oder Kreditkartengebühren für Abhebungen eine Gebühr von $25, eine der höchsten unter den europäischen Brokern. Abhebungen unter $50 sind nicht zulässig. Auszahlungs- und andere Gebühren werden auf einer leicht lesbaren Gebührenseite, die nur wenige Auslassungen enthält, vollständig offengelegt. Inaktivitätsgebühren verdauen verbleibende Kontosalden schnell und belasten $10 pro Monat, nachdem 12 Monate lang keine Handelsaktivität stattgefunden hat. Das Unternehmen bietet ein eToro Club-Programm an, das je nach Kontogröße einige Rabatte und zusätzliche Dienstleistungen bietet.

eToro Kundensupport

Die Kontaktseite verweist auf einen 24/5-Support, aber es sind keine Telefonnummern aufgelistet – mit Ausnahme der australischen Zweigstelle. Ein Link zum Help Center führt zu einer FAQ- und Hilfedatenbank sowie zu einem Login-Gate für ein Low-Tech-Ticketing-System, eine Art von Support, die von den meisten Unternehmen in den letzten zehn Jahren aufgegeben wurde. Ein Telefonnummern-Link auf dieser Seite führt zurück zur Kontaktseite, was zu Frustration bei den Kunden führt. Für bestehende Kunden gibt es einen Live-Online-Chat. Der plattformbasierte Kundenservice-Link führt zurück zu Ticket- und Datenbankmenüs. eToro unterhält aktive Twitter- und Facebook-Konten, die hauptsächlich für Marketing- und Analyseeinträge genutzt werden.

Wanung

eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl Investitionen in Aktien und Krypto-Assets als auch den Handel mit CFDs anbietet. Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und mit einem hohen Risiko verbunden sind, durch Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 63% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie Forex und CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko eines Geldverlustes einzugehen.Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.Kryptoassets sind volatile Instrumente, die innerhalb eines sehr kurzen Zeitraums stark schwanken können und daher nicht für alle Anleger geeignet sind. Anders als über CFDs ist der Handel mit Cryptoassets nicht reguliert und wird daher von keinem EU-Rechtsrahmen überwacht.

Fazit zu eToro

eToro bietet eine gute Lösung für weniger gut ausgebildete Trader mit begrenzter Zeit, die sich an der Leistung eins automatisierten Tradens oder der erfolgreichsten Traders des Brokers orientieren möchten. Dies kann ein riskantes Unternehmen sein, da nur wenige Strategien unter allen Marktbedingungen funktionieren. Auf der anderen Seite verstehen fortgeschrittenere Trader und Profis, die Ressourcen für alternative, auf Kopien basierende Strategien bereitstellen möchten, die Risiken eher und ergreifen bei Bedarf defensive Maßnahmen. Privat- und professionelle Trader, die ein breiteres Spektrum an Broker-Dienstleistungen, prompten Kundendienst und wettbewerbsfähige Kosten anstreben, sollten sich vielleicht anderswo umsehen. Auch wenn die Spreads bei eToro hoch sind, können wir eToro dennoch weiterempfehlen.

HINTERLASSEN SIE EINE ANTWORT

Please enter your comment!
Please enter your name here