Die besten Aktienbroker

Angeheizt durch massive Aktienrückkäufe, steigende Gewinne und zunehmendes Verbrauchervertrauen befand sich der Markt im vergangenen Jahr in einem Aufwärtstrend, und es gibt viele Gründe zu erwarten, dass die Aktien trotz der Corona Krise ihren entschlossenen Aufstieg fortsetzen werden.

Unabhängig davon, ob Sie über ein IRA, ein individuelles Handelskonto oder sogar auf dem Devisenmarkt investieren, wählen Sie den besten Online-Handelsmakler, und Sie gewinnen den Vorteil, den Sie für das Wachstum Ihrer Investitionen benötigen.

Warum ein Online-Aktienbroker verwenden?

Jahrzehntelang konsultierten Anleger Finanzberater oder persönliche Broker, um ihre Investitionen zu verwalten. Finanzberater bieten nach wie vor einen Mehrwert, aber für viele Anleger bieten moderne Online-Börsenmakler alle erforderlichen Instrumente, um erfolgreich zu investieren – und um zu lernen, die eigenen Möglichkeiten zu erkennen.

Ob es sich um ein individuelles Handelskonto oder ein Handelskonto für die Altersvorsorge handelt, Sie bauen auf eine bessere Zukunft.

Die Nutzung der über ein Online-Broker verfügbaren Tools gibt Ihnen die Kontrolle über die Richtung Ihrer Investitionen – und macht Sie flinker.

Wenn sich der Markt plötzlich ändert, haben Sie die Möglichkeit, schnell zu reagieren. Bei einem Finanzberater oder einem Unternehmen, das Hunderte oder sogar Tausende von Kunden hat, haben Sie möglicherweise nicht die gleiche Flexibilität. Die Kosten sind eine weitere starke Überlegung.

Viele Finanzberater oder Vermögensverwalter nehmen einen kleinen Prozentsatz Ihres Portfolios als Gebühr. In Jahren, in denen Ihre Marktgewinne geringer sind, können diese Gebühren es Ihnen erschweren, Ihr finanzielles Polster aufzubauen. Täuschen Sie sich nicht, auch Online-Makler verlangen Gebühren.

Allerdings konzentrieren sich die Gebühren für Online-Makler im Allgemeinen auf die Kosten pro Handel und nicht auf eine feste Verwaltungsgebühr, so dass die Handelskosten für Trader, die nicht häufig ein- und aussteigen, weniger ins Gewicht fallen.

Im Allgemeinen können Sie davon ausgehen, dass Sie zwischen $4 und $10 pro Handel bezahlen müssen, wenn Sie mit gewöhnlichen Aktien oder Exchange Traded Funds (ETFs) handeln. Discount-Handel ist nicht mehr das ausschließliche Gebiet der schnörkellosen Online-Maklergeschäfte.

In den vergangenen zwei Jahren haben viele hochrangige Namen ihre Handelsgebühren beträchtlich gesenkt, indem sie branchenführende Research-Tools und kosteneffektiven Handel zusammengeführt haben. Fügen Sie Ihren Gewinnen (oder mehr) ein paar Punkte hinzu, indem Sie Ihre Handelskosten senken, die sich mit der Zeit zu Tausenden summieren können. Wenn es darum geht, in Ihre Zukunft zu investieren, hat niemand ein größeres persönliches Interesse als Sie.

Zuerst müssen Sie Ihre Aktienhandelsziele verstehen

Es ist wichtig, dass Sie Ihre Ziele kennen und Ihre Prioritäten definieren, bevor Sie sich für einen Makler entscheiden. Wenn Sie ein “Buy-and-Hold”-Investor sind und davon ausgehen, dass Sie nur wenige Aktien oder Fonds haben werden, sind Research-Tools wahrscheinlich eine stärkere Überlegung als das Sparen eines Euros pro Handel. Eine informierte Handelsentscheidung wird größere Auswirkungen auf Ihr Anlagekonto haben als gelegentlich ein oder zwei Euros an Handelsgebühren.

Wenn Sie jedoch häufig handeln und Finanznachrichten über mehrere Quellen verfolgen, könnten Sie den Kosten des Handels eine höhere Priorität einräumen. Eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten kann ebenfalls wichtig sein. Im Allgemeinen können Sie davon ausgehen, dass Sie alle wichtigen Aktien- und ETFs über jeden Online-Broker handeln können.

Häufig sind auch Investmentfonds verfügbar, aber die Auswahl wird von Broker zu Broker unterschiedlich sein, zumal einige Top-Broker auch ihr eigenes Portfolio von Investmentfonds sponsern. Das Sparen für den Ruhestand, das Sparen für die Ausbildung oder der Handel zum Spaß kann Ihre Bedürfnisse in verschiedene Richtungen lenken.

Worauf Sie bei einem Online-Börsenmakler achten sollten

Abhängig von Ihrer Erfahrung und der Häufigkeit, mit der Sie handeln, haben Sie bei der Auswahl eines Brokers möglicherweise andere Prioritäten als andere. Technische Trader interessieren sich vielleicht weniger dafür, ob ein Broker eine große Auswahl an Investmentfonds hat, als beispielsweise dafür, wie flexibel die Charting-Tools sind. Hier sind einige der üblichen Überlegungen:

  • Recherche-Tools und Nachrichten
  • Handelswerkzeuge und Diagramme
  • Große Auswahl an Wertpapieren oder Fonds
  • Erschwingliche Gebühren und Mindestinvestitionen
  • Bankdienstleistungen, einschließlich automatischer Investitionen
  • Positive Kundenbewertungen

Was bei einem Online-Börsenmakler zu beachten ist

Anders als am Strand, wo eine rote Fahne vor universeller Gefahr warnt, könnten einige rote Flaggen für Makler für einige Investoren ein Anliegen sein, für andere aber nicht. Dennoch ist es immer gut, sich über mögliche Nachteile bewusst zu sein, bevor man sich für einen Online-Broker entscheidet.

  • Konto- oder Investitionsmindestbeträge: Einige Broker oder Fonds können einen Mindestanlagebetrag verlangen. Konto- oder Investitionsmindestbeträge können natürlich ein Problem darstellen, wenn Sie nicht genug Geld haben, um die Mindestanforderungen zu erfüllen, aber Mindestanforderungen können auch Ihre Flexibilität einschränken, wenn Sie beabsichtigen, langsam in eine Investition zu investieren, anstatt einen größeren Betrag zu investieren. Seien Sie insbesondere vorsichtig gegenüber Maklern oder Fonds, die Gebühren erheben, wenn Ihr Guthaben unter einen bestimmten Wert fällt.
  • Aufrechterhaltungs- oder Inaktivitätsgebühren: Wenn Sie ein “Buy-and-Hold”-Investor sind, stellen Sie sich vor, wie frustrierend es sein kann, wenn Ihrem Konto Gebühren für die Wartung oder aufgrund von Inaktivität belastet werden. Es lohnt sich, das Kleingedruckte zu lesen. Aufrechterhaltungs- oder Inaktivitätsgebühren können zu stillen Teilhabern werden, die einen Prozentsatz Ihrer Investitionserträge erhalten, ohne einen Wertbeitrag zu leisten.
  • Premium-Forschungszugang und Premium-Funktionen: Es kann auch frustrierend sein zu erfahren, dass einige Funktionen, die von einem Online-Broker beworben werden, hinter einer Paywall gesperrt sind. Der Wettbewerb hat dazu geführt, dass viele Funktionen – bei denen es sich früher um Premium-Features handelte – über viele führende Online-Broker kostenlos angeboten werden. Es sei denn, die Art des Handels, die Sie betreiben, ist hochspezialisiert oder Sie benötigen eine weniger gebräuchliche Chartmethode, um Ihre Geschäfte perfekt zu timen, dann besteht wahrscheinlich keine Notwendigkeit, für Premium-Dienste zu bezahlen.
  • Margin-Gebühren: Es sollte selbstverständlich sein, dass die Trader, die sich für den Handel auf Margin (Kredit) entscheiden, die damit verbundenen Kosten und die möglichen Risiken verstehen sollten. Hohe Margin-Gebühren für einige Online-Broker können einen Gegenwind erzeugen, der schwer zu überwinden sein kann.

Die besten Online-Aktienbroker

Alle Aktienbroker wurden auf der Grundlage der oben genannten Kriterien sorgfältig ausgewählt, d.h. nur die Besten der Besten sind unten aufgeführt. Blättern Sie nach unten, um unsere Favoriten zu vergleichen.

Bester Gesamtwert: TD Ameritrade

TD Ameritrade ist zwar nicht der kostengünstigste Online-Broker, aber die Handelsplattform hat eine Menge zu bieten. Mit fast 400 Chart-Indikatoren und Analyse-Tools, mehr als doppelt so vielen wie bei bekannten Konkurrenten, stehen den erfahrenen Investoren und Tradern zahlreiche Tools zur Verfügung. Mehr Optionen zu haben ist großartig, aber die meisten Investoren werden nur eine Handvoll dieser Tools nutzen.

TD Ameritrade thinkorswim

Ursprünglich eine unabhängige Plattform, wurde thinkorswim 2009 von TD Ameritrade übernommen und gilt heute als eine der besten Handelsplattformen in der Branche. Einstiegsinvestoren bevorzugen möglicherweise die einfachere Trade Architect-Plattform von TD Ameritrade.

Handelsdemos, Lehrvideos und Online-Kurse sind für alle Benutzer verfügbar. Einzigartig bei thinkorswim ist eine virtuelle Handelsumgebung, die es Tradern ermöglicht, ihre Trades und ihr Timing mit paperMoney zu testen. Thinkorswim ist als Desktop- oder mobile Anwendung verfügbar, und “” bietet eine kostenlose Testversion an, wenn Sie die Plattform testen möchten, bevor Sie sich auf ein Anlagekonto festlegen.

Handelsgebühren

Wie bei den meisten anderen Online-Broker wurde TD Ameritrade Ende 2009 für Aktien und ETFs provisionsfrei. Sowohl aktive als auch passive Anleger können nun in den Genuss eines hohen Handelsvolumens kommen, ohne Kommissionsgebühren zahlen zu müssen.

You Invest bei J.P. Morgan

Wenn Sie bereits Kunde bei der Chase Bank sind, ist Chase You Invest von J.P. Morgan kein Problem für Sie. Sie können Ihre Investitionen ganz einfach von Ihrem Mobilgerät aus recherchieren, handeln und verwalten. You Invest bietet Online-Tools für die Suche nach Investitionen, die Verfolgung von Unternehmen und den Rollover Ihres Vermögens.

Nur US-Kunden können ein You-Invest-Konto eröffnen, aber es dauert im Durchschnitt nur einen Tag, um ein Konto zu eröffnen, und Sie können Ihren Antrag vollständig online stellen. Die mit Portfolioberichten und Tortendiagrammen ausgestattete mobile App ist einfach und benutzerfreundlich. Die App ist sowohl für iOS- als auch für Android-Geräte verfügbar.

Mit Chase You Invest haben Sie Zugang zu rund 5.000 Börsenplätzen. Die App bietet zahlreiche Forschungs- und Lehrmittel. Insgesamt empfehlen wir die Chase You Invest-Plattform für den Aktienhandel, da es einfach ist, ein Konto zu eröffnen und zu finanzieren. Sie ist auch dank ihrer starken Muttergesellschaft, J.P. Morgan, zuverlässig.

Am besten für Bedienbarkeit und Bildung: Tradestation

Früher war die Plattform von TradeStation nur für professionelle Trader geeignet, die eine hochtechnische Plattform benötigten. Jetzt, mit der neuen TS GO-Kontooption von TradeStation, haben neue Trader Zugang zu professionellen Aktienprüfern und umfangreichen Bildungs- und Entwicklungstools, die ihnen helfen, sich als Investoren zu entwickeln.

Eine weitere Stärke von TradeStation ist die Anzahl der für den Handel verfügbaren Angebote. Von Aktien über ETFs bis hin zu Terminkontrakten und Kryptowährungen bietet TradeStation eine große Auswahl an handelbaren Vermögenswerten. Diese Vermögenswerte werden durch eine Vielzahl von Lehrmitteln und Ressourcen ergänzt.

Darüber hinaus, wie auch bei anderen Brokerhäusern auf dieser Liste, werden sie durch eine Reihe von Lehrmitteln und Ressourcen ergänzt. TradeStation bietet $0 Provisionen auf Aktien und die meisten ETFs.

Am besten für Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren: E*Trade

E-Trade ist einer der bekanntesten Online-Broker – und das aus gutem Grund. E-Trade ist in den meisten Bereichen wettbewerbsfähig, einschließlich der Kosten pro Handel und der Arten von handelbaren Wertpapieren, aber E-Trade hebt sich von der Masse ab, wenn es um die Auswahl von Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren geht. Das Maklergeschäft umfasst schätzungsweise 4.400 Investmentfonds, die ohne Transaktionsgebühr erhältlich sind.

Leistungsstarke Filter ermöglichen es Ihnen, die Fondsarten zu finden, die Ihren Investitionszielen entsprechen. Bei so vielen Optionen ist wahrscheinlich für jeden etwas dabei – es sei denn, Sie mögen Investmentfonds einfach nicht. Wenn das der Fall ist, stehen Ihnen bei E-Trade über 150 provisionsfreie ETFs zur Verfügung, die in der Regel wesentlich geringere Verwaltungskosten haben als Investmentfonds. Der Online-Handel ist über das E-Trade-Web verfügbar, das alle Grundlagen und einige Extras bietet. E-Trade bietet auch eine voll ausgestattete Handelsplattform namens E-Trade Pro.

Die erweiterte Plattform ist jedoch nur für Konten mit mehr als $250.000 oder mit mehr als 30 Aktien- oder Optionsgeschäften pro Quartal verfügbar.

Das Beste für fortgeschrittene Trader: Interaktive Brokers

Als Heimat der Trader Workstation (TWS), einer der besten Plattformen in der gesamten Branche, ist Interactive Brokers perfekt für seriöse Trader mit fortgeschrittenen Kenntnissen. Da sowohl Inaktivitätsgebühren als auch ein kompliziertes Preissystem anfallen, sollte IB nur von Anlegern genutzt werden, die häufig handeln.

Neben der TWS bietet Interactive Brokers den Investoren die Möglichkeit, von ihrem Apple- oder Android-Gerät aus zu handeln, da ihre mobile Plattform eine ausgezeichnete Qualität, mehrere Nachrichten-Feeds, Konten, Beobachtungslisten, Handelsoptionen, Benachrichtigungen und vieles mehr bietet.

Wenn Sie es mit Ihren Handelsgeschäften ernst meinen, dann ist Interactive Brokers alles, was Sie von einem Broker erwarten. Die niedrigen Margin-Sätze, die niedrigen Provisionen für großvolumige Geschäfte, die hohen Zinsen, die für ungenutztes Bargeld auf Ihrem Handelskonto gezahlt werden, sowie die Elite-Tools und die Plattform bieten dem richtigen Anlegertyp eine einzigartige Erfahrung.